Podsumowanie 2023 roku dla rynku kryptowalut. Prognoza na 2024 rok

Rynek kryptowalutowy ma za sobą bardzo udany rok – jego wartość wzrosła o 109% do 1,7 biliona dolarów. Silne wzrosty zanotowały także rynek płatności krypto, Web3 Gaming oraz blockchainy warstwy 2 (tzw. L2). Obecny rok także zapowiada się dobrze, a główne trendy, jakie będziemy mogli obserwować na rynku krypto to: halving bitcoina, wzrastająca adopcja kryptowalut przez instytucje, integracja sztucznej inteligencji z blockchainem oraz tokenizacja rzeczywistych aktywów. 

Według Binance Research, wzrosty na rynku krypto w minionym roku stały się faktem za sprawą pierwszego i czwartego kwartału. Szczególnie imponujące były wzrosty w końcówce 2023 roku, kiedy to rynek urósł o 54,4%. Zdaniem autorów raportu wynikało to z dużego optymizmu inwestorów związanego z planowanym wprowadzeniem giełdowych funduszy Bitcoin ETF, które ostatecznie zostały zatwierdzone 10 stycznia 2024 roku przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w Stanach Zjednoczonych. Na wzrosty wpłynęła także ogólna sytuacja na rynku finansowym premiująca aktywa o wysokim ryzyku, takie jak kryptowaluty.

Chociaż rynek kryptowalutowy jako całość znacząco urósł, to 2023 rok nie do końca był łaskawy dla startupów z branży kryptowalutowej. Według raportu Crunchbase, łączna wartość inwestycji funduszy Venture Capital (VC) w projekty związane z blockchainem i krypto wyniosła zaledwie 10,7 miliarda dolarów, co oznacza spadek o 68% w porównaniu z rokiem poprzednim. Jednym z nielicznych funduszy, który utrzymał wysoki poziom aktywności inwestycyjnej w 2023 roku, był Binance Labs, należący do największej giełdy kryptowalutowej Binance.

Binance Labs zainwestowało w 25 projektów z różnych obszarów, takich jak DeFi, NFT, infrastruktura, bezpieczeństwo, edukacja i społeczność. W szczególności Binance Labs było aktywne w sektorach DeFi i Web3 Gaming, gdzie w drugim i trzecim kwartale minionego roku fundusz miał największą liczbę inwestycji w startupy krypto.

Rośnie akceptacja dla płatności krypto i wykorzystanie blockchaina w grach

O wzroście popularności przy pomocy kryptowalut świadczą dane związane z wykorzystaniem Binance Pay, które należy do najpopularniejszych narzędzi do płatności krypto. Całkowita wartość transakcji z wykorzystaniem tego narzędzia przekroczyła na początku 2024 roku 120 miliardów USD.

W 2023 roku użytkownicy Binance Pay zrealizowali transakcje o wartości 77 miliardów USD, co oznacza wzrost o 71% w porównaniu do 2022 roku. Obecnie całkowita liczba użytkowników Binance Pay to 12 milionów ludzi na całym świecie, czyli o 70% więcej niż rok wcześniej.

Ciekawie było także w branży gamingowej, gdzie w minionym roku mogliśmy obserwować coraz odważniejszą integrację technologii blockchain przez gigantów branży gamingowej, Krafton, Nexon, Sega, Square Enix i Ubisoft. Wszystkie te firmy ogłosiły premiery swoich gier opartych na blockchainie na 2024 rok. 

Według najnowszych danych, gry oparte na blockchainie odnotowują stały wzrost popularności, a trzy największe łańcuchy – BNB Chain, Ethereum i Polygon – łącznie zasilają ponad 64% całej branży. Chociaż w tym momencie większość projektów znajduje się jeszcze w fazie rozwoju i niespełna 30% gier jest aktywnych, to zapowiedzi największych twórców pokazują, że branża ma przed sobą spory potencjał rozwoju.

Widać to między innymi po dynamicznie rosnącej liczbie portfeli graczy powiązanych z gamingiem blockchainowym, która pod koniec 2023 roku – zgodnie z danymi Binance Research – osiągnęła rekordową liczbę 12,6 milionów tygodniowo, w porównaniu do niespełna 6 milionów na początku roku.

Blockchainy warstwy drugiej wychodzą na prowadzenie

Jednym z ciekawszych aspektów minionego roku był także gwałtowny wzrost użyteczności blockchainów warstwy drugiej oraz ich ogólnego udziału w całym obrocie kryptowalutowym. Sieci takie jak Bitcoin i Ethereum to blockchainy warstwy pierwszej (z angielskiego layer one lub w skrócie L1). Na podstawie ich szkieletu budowane są natomiast blockchainy warstwy drugiej (layer two lub L2), które mają usprawnić działanie oryginalnych łańcuchów albo zaoferować im nowe funkcjonalności. 2023 był zdecydowanie ich rokiem: żaden inny sektor kryptowalutowy nie rozwijał się tak dynamicznie.

Dzienna liczba aktywnych użytkowników L2 skoczyła do ponad 500 tysięcy, co przekłada się na 63,6% dominacji w stosunku do Ethereum. W skali roku liczba środków wydawanych na opłaty transakcyjne w ramach L2 urosła natomiast o 450%, osiągając w maju rekordową wartość 10,6 tys. ETH.

Musimy jednak pamiętać, że chociaż L2 zyskują na znaczeniu, nie zastępują one, a raczej uzupełniają blockchainy L1. Sieci warstwy pierwszej zapewniają bezpieczeństwo i decentralizację, podczas gdy L2 zwiększają skalowalność. Ta synergia pozwala budować bardziej wszechstronny ekosystem, obejmujący szerszy zakres zastosowań – od codziennych transakcji po złożone inteligentne kontrakty i zdecentralizowane aplikacje (DApps).

Co będzie działo się na rynku w 2024 roku?

Halving Bitcoina zajmuje centralne miejsce w prognozach Binance na 2024 rok, bo wydarzenie to jest historycznie związane z istotnymi ruchami na rynku. Halving to mający miejsce co cztery lata automatyczny proces redukowania o połowę nagrody za wydobycie kolejnego bloku w sieci Bitcoin. Obecna nagroda wynosi 6,25 BTC, a po „przepołowieniu” spadnie do 3,125 BTC.

Zauważalnym trendem zidentyfikowanym przez Binance Research jest też rosnące zainteresowanie adopcją kryptowalut przez instytucje. Wejście do przestrzeni kryptowalut dużych firm zarządzających aktywami, takich jak BlackRock czy Fidelity, jest postrzegane jako silny pozytywny sygnał dla rynku krypto. Raport sugeruje, że zaangażowanie instytucji może przyczynić się do dojrzewania i akceptacji kryptowalut jako opłacalnych inwestycji długoterminowych.

Integracja świata We3 ze sztuczną inteligencją pojawia się w raporcie Binance Research jako kolejny duży trend w świecie kryptowalut. Binance przewiduje przede wszystkim wykorzystanie sztucznej inteligencji do automatyzacji handlu i analizy predykcyjnej. Autorzy raportu wieszczą przyszłość, w której zaawansowane technologie odgrywają kluczową rolę w kształtowaniu strategii handlowych na rynku kryptowalutowym. 

Kolejnym trendem w 2024 roku będzie tokenizacja rzeczywistych aktywów (RWA). Wynika ona z potrzeby poprawy transparentności i efektywności aktywów przez przeniesienie ich na platformy blockchain. Stokenizowane aktywa, zwłaszcza w obecnych warunkach stóp procentowych, są uznawane za atrakcyjną opcję inwestycyjną, która łączy tradycyjne finanse z innowacyjnymi możliwościami technologii blockchain. Według Biannce, wartość rynku tokenizacji dla aktywów niepłynnych wzrośnie do 16,1 bilionów dolarów w 2023 roku.

Autor

Katarzyna Wabik, Country Manager, Binance Poland